近期，上海公安经侦部门成功捣毁了一个盘踞在上海、安徽、广东等地，利用游戏币作为媒介，进行境内外资金非法汇兑的犯罪团伙，累计涉案金额高达140亿元人民币。这个团伙通过关联游戏金币回收与代充值业务，在境内外构建资金池平衡条件，开展资金非法跨境结算。
记者了解到，犯罪分子招揽了数名境内游戏点卡经销商，利用网络游戏金币为桥梁平衡境内外资金池，形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多环节犯罪产业链。人民币资金来源于千余名外籍人员的账户，为10万余名客户进行本外币兑换。
此外，游戏点卡也成为犯罪分子大肆非法换汇的工具。2021年，上海公安经侦部门侦破了上海市首例以销售游戏点卡为名，从事资金汇兑的“地下钱庄”案件。犯罪团伙通过上述手法，6年间非法换汇金额达250亿元人民币。
境外汇兑客户将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。
近年来，随着银行汇兑业务管理不断优化，以网络游戏金币、装备等虚拟商品为代表的非银通道洗兑资金现象日趋严重。不少非法集资或金融诈骗案件中，虚拟币、游戏币的加入使得资金踪迹难觅，跨境资金下落不明。因此，有建议将游戏行业纳入反洗钱监管，加强对游戏行业中高频、大额交易游戏虚拟商品、网站的监管巡查，防止其成为资金非法外流的渠道。
据警方透露，相对传统钱庄以转口贸易、资金拆借、夹带跨境的犯罪模式不同，用网络游戏物品跨境交易来实现资金的非法汇兑呈爆发式增长，其深层原因是网络游戏币全球通用和特定的价值属性等特征。同时，一些犯罪分子将服务器设在境外，境外游戏币交易三方平台五花八门、游戏数量众多、境外监管也不够严格。
对此，有建议将网络游戏虚拟商品交易纳入金融监管范畴，完善对网络游戏行业反洗钱监管法规和执行措施，加强相关法律适用研究，防止其泛滥对我国货币和金融市场带来负面影响。同时，建议积极推动检、法、行政机关、行业形成预警和打击合力，形成对网络游戏虚拟商品犯罪认定以及法律适用共识。
图片内容依然相同，显示警方缴获的非法换汇团伙作案工具以及警方抓获非法换汇团伙的现场。
转自丨经济参考报 原题丨一团伙非法换汇超百亿 游戏币如何沦为“逃汇”工具？ 记者丨兰天鸣 上海报道 来源：瞭望
